当会计的账对不上时，可以采取以下步骤进行处理：
停止业务活动
立即停止所有业务活动，防止账实不符问题进一步恶化。
查明原因
确认账实不符的具体原因，可能包括收付款双方沟通不畅、内部账务错误或其他问题。
核对账目
对账目进行仔细核对，包括银行存款、债权债务明细账、财产物资明细账和现金日记账等。
采取相应措施
如果是由于记账错误或未达账项导致的不符，应重新核对账目并进行调整。
如果是沟通不畅，应督促相关部门协调双方，并尽快确认收款人、付款人和账目金额。
编制调节表
如银行存款日记账与银行对账单余额不一致，通过编制银行存款余额调节表进行调整。
对于往来款项明细账与对方单位账面记录不符的情况，可发函询证并编制“往来款项对账单”。
实地盘点
对于库存现金和固定资产等实物资产，进行实地盘点，并填写盘存单与账面余额核对，确定盘盈或盘亏。
编制报告
清查后填写相应的报告表，如“现金盘点报告表”或“往来款项清查表”，作为原始凭证调节账目。
报告上级
如果问题复杂或自己无法解决，应及时向上级或相关部门报告，请求协助处理。
通过以上步骤，可以系统地排查和解决会计账目不符的问题，确保账务的准确性和完整性。
