会计对账后，发现有多余资金时，应按照以下步骤进行处理：
确认对账结果
核对账目，确保企业财务记录与客户记录一致，确认应收或应付款项的准确数额。
分析原因
深入查找账目差异的原因，可能包括记账错误、未入账交易或账龄问题等。
调整账目
及时进行更正，并在会计系统中录入正确的数字，编制会计分录。
调整日记账和总账
将会计分录输入到日记账中，并定期汇总至总账，确保每笔交易只记录一次，避免重复或遗漏。
编制财务报表
根据调整后的账簿记录编制财务报表，确保财务数据的准确性和完整性。
发送账单与跟进
向客户发送对账后的账单，并提醒及时结清欠款，主动与客户联系，了解收款情况，并提供便利的支付方式，维护良好的客户关系。
利用财务软件
使用财务软件提高对账和收款工作的效率，如用友畅捷通的好会计软件，其自动化对账功能可以自动匹配并同步银行交易，减少人为错误，提高效率。
存档复查
妥善保存对账资料与调节表，定期复查未达账项，直至账目一致，确保未来财务工作的准确性和可靠性。
通过以上步骤，可以确保会计对账后多余资金的准确处理，同时维护良好的客户关系，提高财务工作的整体效率和质量。
